卻說呂洞賓初次出家，就得鍾離權賜他混元八卦道袍，披在身上。此袍本來不怕水火，不畏刀兵。但是剛巧第一次碰到的對頭，乃是二郎神的哮天犬。此犬可不比尋常獸類，他從上古以來，一直苦修勤煉，雖然未成仙道，卻也成了萬劫不壞之體。它的牙齒，又經過千磨萬鍛，曾隨它的主人立過不少功勞，咬死不少妖人鬼怪。自然它那一咬的力量，比平常的刀兵水火，都要厲害到十多倍了。何況那時呂洞賓正是一心為好，只存著救它的念頭，怎能防到它一出畫圈，正在頭昏腦脹的時候，心中又恨極了敵人。它更想不到洞賓展開畫圖，是為了救它的性命，只想這一派的人，全是它的仇敵，哪裡會無端的跑出這樣一個救星來呢？因此趁著畫圖展開的氣勢，也不問畫圖如何能開？也不管持畫的是什麼人？它為了報仇起見，為了逃命起見，總之都不能不拚命向他咬去。上文說過，洞賓的道袍，原只能抵禦尋常的水火刀兵，卻不能抵抗這哮天犬的牙齒。無意中經它突然一口，咬在小腿子上，自然忍受不住大喊一聲，暈撲於地。這便是俗語傳說，『狗咬呂洞賓，不識好人心』一幕故事兒。
這話傳說千年，誰也不曉得它的出典。曾有神經敏銳、思想高超的先生們，把這話批評得毫無理由，以為呂洞賓乃是天上的金仙，又是神仙中最有大志，最肯救人苦難的好人，那狗便十分無良，也何能咬在他的身上？即使果然有那種不講道理的野狗，但呂洞賓又豈是怕它一咬的人？因此認這故事為後人訛傳之說，實際上決無此事。這番議論，看去何嘗沒有理由？但是可惜了這班先生們，只會講理，不知考據這事的來歷。所以弄到一無是處。這也實在不能怪他咧。
廢話丟開，再說呂洞賓的道袍，抗不得哮天犬的牙齒，所以一經被咬，便爾暈撲。原因他此時還是血肉之體，怎能受得住妖精所不能受的苦痛。但以哮天犬的厲害，多少妖精死在它的牙齒之下，而呂洞賓獨只受傷撲地，還得保全他的性命，這卻又不能不歸功於道袍遮護之功了。當下哮天犬脫畫而去，隨後知圓和尚和王員外夫婦救起洞賓。知圓好生埋怨洞賓，說他：「是發了痴病，好容易把這惡犬收住，捲入畫中，永無後患。經你這麼一放，它的懷恨愈深。明兒再來尋事起來，我卻沒有那麼大工夫替他們守候。這禍既是你闖下的，還得你來替他們辦了這事。至於你的傷痛，本是你自己所招，可也怪不得別人了。」說罷，氣呼呼地告辭要走。
呂洞賓此時又疼又悔，又被他這場奚落，自覺無言可對。同時王員外夫婦又相對嘆息，深恐犬精再來，一家人的性命，真要送在它的口中。洞賓聽了這話，真比方才狗咬還要難受。只得老著面孔，對王員外說：「員外請放心，這狗既是貧道放了的，貧道務要設計將它驅逐，使它永遠不敢上門。此事一天不了，貧道誓永留府上，和它拚個死活。」
知圓不等他說完，就冷笑了一聲，說道：「好好，早知你有這般妙手，王員外何必遠道聘我前來。如今卻也很好，有這位大仙替你安家鎮宅，諒來妖魔鬼怪，都不會上門尋事了。何況區區一隻狗呢！貧僧效力不周，道法有限，實不能一再和畜生們作對。對不住，我要先走了。」說罷，怒匆匆地出門要走。經不得王員外再三攔住，說：「師父遠道而來，辛苦得很，天又不早，快交三鼓了。今兒則無論如何要屈留一夜，明天一早回去吧。」知圓聽了，只得允許，留了一夜。
次日上午正要出門，忽然寺中又來一位僧人，和他撞個正著。知圓見是本寺的和尚知覺。只得立定腳，問他來此有何事。知覺將他拉了回來，笑道：「老師父早知你們昨天收不得妖，降不得怪。」一語未了，知圓跳起來道：「什麼話，我跟老師父跑過多少地方，收過多少妖人，何爭區區一隻犬？難道還會失敗在它的手裡不成？」說著，手指洞賓說道：「你只問他去，也不曉是哪裡來的野道人，知道點什麼本領，偏偏我們那位老師父，就相信他到那麼田地，還要收他為禪門弟子。哼哼，像他這種人，也只配在他的道門中混世，騙人家一些衣食罷了。若真箇到禪門中來，哈哈，我們僧人的面子，都給他丟完了。」
知覺見他氣得如此模樣，又見洞賓整襟端坐，既無愧色，也不和他爭辯。因點頭笑道：「知圓師兄，不用性急。師父可沒有說你的本領不濟，收不得妖人，是說數有前定，這犬不應死在你的手中。再說此犬不但不應死於你手，而且它也不得死罪，不能被人殺死。他是怎樣吩咐你來？你怎麼全不理會，必要置之死地。這是什麼道理？」知圓經他這一問，倒真箇無言可答了，不覺呆了一呆。知覺笑道：「老師父作事，哪得有錯？他是料定你心烈性急，你又得了那法寶，分明權在你手，生死由你之便，你還肯輕易饒過他呢？至於這位呂道友么，他的來歷，諒來你也未必知道，如今也不必煩言。總之他到為難之時，自有仙神扶助。你今就把此事交付他辦，看他可會丟臉給你瞧。」
知圓聽了不服道：「既然如此，老和尚老早就該派他前來。此時什麼事情都沒有了，何必要我們管這閑事。如今還要驚動你的大駕，老遠的跑了過來，豈非多事？」知覺又笑道：「你別盡鬧意氣，豈不聞老師父講說緣份數理的兩種道理么？人有定緣，事有定數，天都不能挽回，凡人豈能勉強？老實說，老師父派你前來，是因法寶在你的手中。從前降牛魔，收蛇精，全是你一人乾的，較之我輩，自然熟手得多，這是一層。還有這位呂道友，師父說他將來造就，不可限量，眼前卻還不曾有什麼法術，當然不是此犬的對手。所以派你前來，就是為此。」
知圓聽知覺說出這話，面子上似乎有了光彩，便也把面色放和平了些，笑了笑道：「他老人家就有那麼大的心思，我就和他弄不慣這一手兒。」知覺又道：「話還有咧，你別先打岔。但是師父預知你的性格，大權在手，是不肯饒人的。特叫呂道友同來，正是替這犬伏下一支救兵。」知圓聽到這裡，不覺嘻嘻一笑，喃喃自語道：「救兵救兵，只落得狗咬洞賓。」一句話，說得大家都好笑起來。知覺笑道：「別這麼說，種種事情，都是逃不過老師父預料的。呂道友必要救那犬精，和犬精的必咬呂道友，又是他所先見的。你們不信，大家過來看看，這是什麼東西？」眾人聽了，都向他手中瞧著的一粒白色丹丸，說道：「呂道友過來，這是師父替你預備的傷葯。師父還說，這一口兒，要是咬在別人身上，性命早已完了，幸而是你，又有這道袍保護，才只傷了腿子。雖然受此痛苦，卻喜沒有咬碎道袍。」眾人聽了，這才注意起來，都咋舌稱奇。因為道袍遮住下腿，犬齒分明經過袍子，方能咬人腿肉。肉已受傷，袍子卻紋絲不動，委實算得天地間一件瑰寶。知圓更「咄咄」讚美。
洞賓謝過老和尚，更向知覺稱謝。知覺替他溶開丹藥，塗在傷處。轉眼兒，皮肉如新，痛楚毫無。知覺笑道：「呂道友，事有前定，這犬精該要你手裡將它驅逐，別人干涉是沒有用的。我們老師父明知知圓師兄決不會輕饒人家，特地當著道友面上，說明此犬不該喪命的理由。因為道友聽了此犬是二郎神所有，二郎是你們同道的前輩。你早就存下救護之心，得師父一言，你才放膽救它。但因你幼年曾誤殺一犬，你是抱有宏願，要度盡天下眾生，不忍使一物不得其所的。安能叫無辜生物，為你而蒙冤不解？如今藉哮天犬一咬，為冤死之犬吐一口氣。師父所謂替你了卻一重孽案者，就是這事。」
洞賓回心一想，果然記起三歲的時候，曾和一班弟兄在郊外散游，共為擲石遊戲。洞賓力小，一石投去，誤中一隻睡狗的眼珠。睡狗受疼而醒，已成半瞎。它一陣滾爬，跌入靠近的河中，就此淹死。當時也曾設法施救。無奈一批孩子，最大的不過六七歲，哪裡救得起來。洞賓年紀雖小，也很知道這事有些對不過自己的天良。長大起來，還有時記得這事，不免耿耿於懷。今給老和尚點醒前因，恍然大悟。
知覺又道：「老師父說，將來你到杭州城隍山下，有一癩皮小犬，受你度化升天者，就是你所殺的冤狗，你可記在心頭。」洞賓聽了，復向空中叩謝老和尚周全之德。隨後又把臨出家時鐘離老師所言口舌之災，總以為是一種言語是非，或者和人家有什麼爭論交涉的去處。哪知應在犬精口內。
眾人聽了這許多因果之談，無不嗟呀嘆息，人人存有不敢害人之心。知覺把話說完，對知圓笑道：「師父命我邀你一同回寺，不必在此逗留了。這邊的事情，有呂道友一人，足夠了結了。」知圓道：「方才不是說呂道友未有功行，不能和這畜生抵抗么？」知覺笑道：「吉人自有天相，你管他這麼多事幹啥？去吧去吧，莫啰嗦了。」
知圓這時倒似乎不願回去的樣子了，又支支吾吾地說道：「既說吉人天相，呂道人一人可了，何苦讓我們來管這閑事。」知覺呸了一聲道：「你枉為佛門中有道行的高僧，連這等普普通通的道理，方才又對你說得舌頭都穿了，你還是這等糾纏。再說句現成話，就算呂道友一人能了此案，可是王員外卻請的是我寺中的法師呀。自為僧人，最要隨緣。既受禮聘，如何諉責