卻說光武帝即位以後，曾授大將軍吳漢為大司馬，使率朱鄗、岑彭、賈復、堅鐔等十一將軍，往攻洛陽。洛陽為朱鮪所守，拚死拒戰，數月不下。光武帝自鄗城出至河陽，招諭遠近。劉玄部將廩丘王田立請降。前高密令卓茂，愛民如子，歸老南陽，光武帝特徵為太傅，封褒德侯。茂為當時循吏，故特夾敘。一面遣使至洛陽軍前，囑岑彭招降朱鮪。彭嘗為鮪校尉，持帝書入洛陽城，勸鮪速降。鮪答說道：「大司徒被害時，鮪曾與謀。指劉縯冤死事。又勸更始皇帝，毋遣蕭王北伐，自知罪重，不敢逃死，願將軍善為我辭！」彭如言還報，光武帝笑說道：「欲舉大事，豈顧小怨？鮪果來降，官爵尚使保全，斷不至有誅罰情事。河水在此，我不食言！」彭復往告朱鮪，鮪因孤城危急，且聞長安殘破，無窟可歸，乃情願投誠。當由彭遣使迎駕，光武帝遂自河陽赴洛。鮪面縛出城，匍伏請罪。光武帝令左右扶起，替他解縛，好言撫慰。鮪當然感激，引駕入城。光武帝駐蹕南宮，目睹洛陽壯麗，與他處郡邑不同，決計就此定都。洛陽在長安東，史稱光武中興為後漢，亦稱東漢，便是為此。回應前文，語不厭煩。光武帝封朱鮪為扶溝侯，令他世襲。這也未免愧對乃兄。鮪不過一個尋常盜賊，僥倖得志，但教保全富貴，已是滿意，此後自不敢再有貳心了。
御史杜詩，奉著詔命，安撫洛陽人民，禁止軍士侵掠。獨將軍蕭廣，縱兵為虐，詩持示諭旨，令廣嚴申軍紀，廣陽奉陰違，部兵騷擾如故。遂由詩面數廣罪，把他格死，然後具狀奏聞。光武帝嘉詩除害，特別召見，加賜棨戟。棨戟為前驅兵器，彷彿古時斧鉞，漢時惟王公出巡，始得用此；杜詩官止侍御，也得邀賜，未始非破格殊榮。嗣是驕兵悍將，並皆敬憚，不復為非，洛陽大安。惟前將軍鄧禹，已由光武帝拜為大司徒，令他迅速入關，掃平赤眉。禹尚逗留栒邑，未肯遽進，但遣別將分攻上郡諸縣；更徵兵募糧，移駐大要，留住馮愔、宗歆二將，監守栒邑。誰知馮愔、宗歆，權位相等，彼此鬧成意見，互相攻殺，歆竟被愔擊斃。愔非但不肯服罪，反欲領兵攻禹。累得禹無法禁遏，不得已奏報洛陽。鄧禹實非將才。光武帝顧問來使道：「馮愔所親，究為何人？」使臣答稱護軍黃防。光武帝又說道：「汝可回報鄧大司徒，不必擔憂；朕料縛住馮愔，就在這黃防身上呢！」來使唯唯自去。光武帝便遣尚書宗廣，持節諭禹，並囑他暗示黃防。果然不到月余，防已將愔執住，交與宗廣，押送都門。是時赤眉肆虐，凌辱降將，王匡、成丹、趙萌等，不為所容，走降宗廣。廣與共東歸，行至安邑，王匡等又欲逃亡，為廣所覺，一一誅死，但將馮愔縛獻朝廷。愔膝行謝罪，叩首無數。光武帝欲示寬大，貸罪勿誅；叛命之罪，不可不誅，光武雖智足料人，究難為訓。一面再促鄧禹入關。
禹自馮愔抗命，軍威稍損，又復徘徊河北，未敢南行。於是梁王劉永，自稱為帝，見第九回。招致西防賊帥佼強，聯絡東海賊帥董憲，琅琊賊帥張步，據有東方。還有扶風人竇融，累代仕宦，著名河西，嘗與酒泉太守梁統等友善，歸附劉玄，授官都尉。至是因劉玄敗死，為眾所推，號為大將軍，統領河西五郡，武威、張掖、酒泉、敦煌、金城，稱為河西五郡。撫結豪傑，懷輯羌胡。此外又有安定人盧芳，詐稱武帝曾孫劉文伯，煽惑愚民，佔據安定，自稱上將軍西平王，且與匈奴結和親約。匈奴迎芳出塞，立為漢帝，復給與胡騎，送歸安定，聲焰漸盛。就是隗囂奔還天水，見第十回。仍然招兵買馬，蟠踞故土，自為西州上將軍。三輔耆老士大夫，避亂往奔，囂無不接納，引與交遊。以范逡為師友，趙秉、蘇衡、鄭興為祭酒，申屠剛、杜林為持書，馬援、王元等為將軍，班彪金丹等為賓客，人才濟濟，稱盛一時。鄧禹聞他名震西州，乃遣使奉詔，命囂為西州大將軍，使得專制涼州朔方事宜。囂答書如禮，與禹連和。禹乃放心南下，往擊赤眉。
赤眉將帥，雖奉劉盆子為主，但不過視同傀儡，無一稟命。建武元年臘日，赤眉等置酒高會，設樂張飲，劉盆子出坐正殿，中黃門等持兵後列。酒尚未行，大眾離座喧呼，互相爭論。大司農楊音，拔劍起詈道：「諸卿多系老佣，今日行君臣禮，反敢擾亂至此，難道宮殿中好這般兒戲么？若再不改，格殺毋悔！」大眾聽了，並皆不服，霎時間鬧做一堆，口舌紛爭，拳械並起。劉盆子慌得發抖，幸經中黃門扶他下座，躲入後庭。楊音見不可當，只好卻走。亂眾大掠酒肉，飽嚼一頓，還想入內殺音。衛尉諸葛稚，勒兵入衛，格斃亂黨百餘人，方得少定。餘眾陸續散去，稚始引兵退出，楊音亦得馳歸。惟劉盆子遭此一嚇，不敢出頭，但與中黃門同卧同起，苟延性命。當時掖庭裡面，尚有宮女數百人，赤眉置諸不問。不去掠做婢妾，還算有些禮義。可憐這班宮女，鎮日幽居，無從得食，或在池中捕魚，或就園中掘蘆菔根，即蘿蔔根。胡亂煮食，終究是不得療飢，死亡累累，積屍宮中。尚有樂工若干人，衣服鮮明，形容枯瘦，出見劉盆子，叩首求食。盆子使中黃門覓得糧米，每人給與數斗，才得一時救飢，未幾又復絕糧，仍做了長安宮中的餓鬼。俗語說得好：「寧作太平犬，毋為亂世人。」照此看來，原非虛言。建武二年元旦，赤眉等又復大會，聚列殿廷。式侯劉恭，料知赤眉無成，已在前夜密教盆子，囑使讓位。是日樊崇以下，俱請盆子登殿受朝。盆子尚有懼意，勉強跟著劉恭，慢步出來。恭即開口語眾道：「諸君共立恭弟為帝，厚意可感；但恭弟被立一年，擾亂日甚，恐將來徒死無益，情願退為庶人，更求賢才為主，唯諸君省察！」崇等隨聲作答道：「這皆崇等罪愆，與陛下無涉！」恭復固請讓位。突有一人厲聲道：「這豈是式侯所得專主？請勿復言！」恭被他一駁，惶恐避去。盆子記著兄言，急解下璽綬，向眾下拜道：「今蒙諸君推立天子，仍無一定紀律，黨徒四掠，人民怨憤，盆子自知無能，所以願乞骸骨，退避賢路。必欲殺死盆子，下謝臣民，盆子亦無從逃避。若承諸君不棄，曲賜矜全，貸我一死，感且無窮！」說著，涕灑如雨。虧他記憶，不忘兄教。樊崇等見他情詞悱惻，不禁生憐，乃皆避席頓首道：「臣等無狀，辜負陛下，從今以後，不敢放縱，請陛下勿憂！」語畢皆起，抱持盆子，仍將璽綬佩上，盆子號呼多時，終由樊崇等竭力勸解，護送入內。待大眾退出後，各閉營自守，不復出掠。三輔同聲稱頌，所有避亂的百姓，爭還長安，市無虛舍。不意赤眉等賊心未改，連日不得劫掠，已皆仰屋欷歔，且人民返集都中，免不得攜筐提篋，載貨同歸。赤眉越加垂涎，又復出營打劫，一倡百和，索性大掠一番，無論財貨糧食，一古腦兒取奪得來。驀聞漢大司徒鄧禹，領兵西來，大眾無心對敵，遂收取珍寶，縱火焚闕，把宮廷付諸一炬，方將劉盆子載出，拔隊西行。眾號稱百萬，自南山轉掠城邑，馳入安定北地，沿途所過，雞犬皆空。鄧禹已經入關，探得長安空虛，倍道進兵，徑入長安，屯兵昆明池，大饗士卒。嗣率諸將齋戒三日，禮謁高廟，收集十一帝神主，遣使奉詣洛陽。光武帝加封禹為梁侯，此外各功臣亦晉封侯爵，各賜策文。文云：
在上不驕，高而不危；制節謹度，滿而不溢。敬之戒之，傳爾子孫，長為漢藩！
封賞已畢，便就洛陽建置宗廟社稷，並在城南設立郊天祭壇，始正火德，色仍尚赤。正在制禮作樂的時候，突接到真定警報，乃是真定王劉揚，與綿蔓縣賊勾通，私下謀反。光武帝乃遣將軍耿純，持節往幽、冀間，借著行赦為名，探驗虛實，便宜行事。揚為郭夫人母舅，從前光武帝嘗投依真定，得納郭氏，結為姻親。見第八回。至光武即位，揚忽陰生異志，不願稱臣。他與光武帝世系相同，均為高祖九世孫，又嘗項上患癭，故詭造讖文，說是「赤九之後，癭揚為主」，意欲藉此欺人，傳聞遠近。純既至真定，留宿驛舍，探得揚造作訛言，謀反屬實，乃邀揚相見。揚因純母為真定劉氏，頗有親誼，料純不敢為難，且胞弟讓與從兄紺，俱各擁兵萬人，勢亦不弱，怕甚麼一介朝使？於是帶領將士，及兄弟二人，昂然出城，親至驛舍中拜會。純出舍相迎，延揚入內，備極敬禮，復請揚兄弟一同面談。揚兄弟不以為意，就令將士留待門外，大踏步趨入舍中。純與他周旋片刻，只說有密詔到來，當閉門宣讀，俟門已扃閉，立即指麾從吏，把揚兄弟三人拿下。揚兄弟還自稱無罪，經純詳詰反狀，說得他有口難分。詔命一傳，三首駢落。當下開門徑出，宣布揚兄弟逆案，舉首示眾，眾皆瞠目無言。純又謂汝曹無罪，應該奏聞天子，立揚親屬，仍為汝主。眾情尤為悅服，喏喏連聲，遂引純入真定城。純慰撫劉揚家屬，叫他靜聽後命，方才還報。光武帝果封揚子德為真定王，使承宗祀，真定復平。想仍為了郭夫人面上。
上黨太守田邑，舉部請降。光武帝使邑持節，招降河東軍將鮑永。永即前司隸校尉鮑宣子，宣為王莽所殺，永伏居上黨，以文學知名。更始二年，征永出仕，遷擢尚書僕射，行大將軍事，鎮撫河東。永領兵赴任，擊破青犢等賊，得超封中陽侯。至劉玄破敗，三輔道絕