岳飛回到鄂州，覺著費了許多軍資民力，今天剛收復了失地，明天又把它棄去，養寇殘民，實在痛心。連上奏疏，請解兵權，辭職告退。趙構見岳飛威望日隆，越加疑忌。非但不許告退，並以溫語慰勉，定要岳飛入朝，商計國事。岳飛入見之後，想起前事，正在憤激，那決不死心的敵人果又大舉來攻。岳飛接連出兵，又連打了幾次勝仗。
當年十一月，金人北退，秦檜用奸黨范同之計，將當時兵權最重的韓世忠、張俊和兵力最強的岳飛等三個大帥，全任為樞密使（韓、張拜相）和樞密副使（岳）。先使其離開軍隊，以便為所欲為。張俊知道秦檜用意，首先請將所部人馬調歸御前，一面極力贊成和議。雙方本有勾結，這一來更成了死黨。
岳飛見金人還是一面談和，一面來犯。趙構仍然寵信秦檜，一味求和，越想越氣憤，常說朝廷不想收復中原，秦檜欺君誤國，語多激烈。趙構聽了當然不免刺心。
秦檜本就恨毒岳飛，第二年八月，又接兀朮來信，催他下手。秦檜乃公然對趙構明說，兀朮的意思，不殺岳飛，決談不到和議。隨命糧餉何鑄、羅汝揖、万俟高等群起參奏，污衊岳飛因去年班師懷恨，不肯再為國家出力，心存怨望。
那喪心病狂的趙構，只圖奴顏婢膝去向敵人搖尾乞憐，保存他那偏安殘局，竟會一切均聽秦檜所為，共同謀殺岳飛，上來先將岳飛的官免去。秦檜因張俊想奪韓世忠的「背鬼軍」，於是想連韓世忠一起害死。岳飛得信，忙命岳雲連夜馳告世忠。
世忠大懼，往見趙構，揭破陰謀。趙構因世忠比岳飛聽話，覺著秦檜不應做得太過，一面否認，一面囑咐秦檜，下余將帥不許妄殺。
經此一來，秦、張二賊更恨岳飛入骨，暗中密計多日，先尋訪岳飛的部下，威脅利誘，使其誣告岳飛謀反，以便陷害。結果費了許多心力，誰也不肯答應。後來打聽出王貴因守穎昌怯戰和暗掠民間財物，被岳雲數說了一陣，後被岳飛知道，幾乎斬首。王貴的親兵又偷取老百姓的東西，被岳飛知道，當時斬首，並打了王貴一百鞭。以為王貴必恨岳飛父子，暗中命人引誘，許以重利。王貴先拒絕道：「相公（指岳）身為大將，自然有賞有罰。如果因此懷恨，誰也難於當大將了。」秦、張二賊又查訪出王貴曾經貪贓，將由敵人手中奪取的珍貴珠寶私自留下，不肯獻公，論律當斬，便以此要挾。王貴方始害怕答應。
另外一個名叫王俊的，外號王雕兒，原是張憲部下，因犯軍規，曾受刑責。加以久戰無功，不得陞官，心中懷恨，被秦、張二賊也找了去，先把陰謀想好，命王貴把張憲騙到張俊的鎮江的行樞密府，再以王俊作證，準備屈打成招。
堂吏王應求向張俊力說：「樞密府從來不曾審問過犯人，恐亂朝廷法度，請相公慎重。」張俊執意不聽，等張憲一拿到，便親自坐堂審問，毒刑拷打，要他承認和岳飛一同謀反。張憲遍體鱗傷，身無完膚，已成了一個血人，始終不肯屈服。張俊無奈，只得自己寫上一篇口供，畫了假押，親往臨安密告秦檜。
十月十三日把張憲鎖送臨安，下在大理寺的死囚牢里。
秦檜知道趙構顧慮太多，先與商量，反使為難。當天代趙構發下詔旨，將岳飛父子擒送大理寺，命御史中丞何鑄、大理卿周三畏嚴刑審問。
岳飛一上公堂，何鑄便問：「朝廷待你不薄，因何謀反？」岳飛哈哈一笑，雙手抓住衣服，往兩旁一分，道：「你來看！」刺的一聲，內外衣服全裂。兩臂抖處，轉身現出脊背上岳母刺的「精忠報國」囚個大字，紅如硃砂，深入肌里。
何鑄雖是秦檜的糧餉，見到這樣激昂壯烈的神氣，也由不得情虛起來。周三畏又暗告何鑄：「此乃千古奇冤，休看秦相勢盛，將來必為公論所不容。萬一冤獄平反，你我俱都不保，還要罵名千載。千萬動刑不得！」何鑄越想越怕，但不能不問，問得也極詳細。
岳飛只是從容談笑，慷慨回答，並說：「皇天后土，實鑒此心！我岳飛百死不辭，決不誣服！」岳雲更是神情壯烈，目眥欲裂。不是岳飛喝止，又被鎖銬綁緊，幾乎暴跳起來。說到憤激之處，將足一頓，腳下大磚立成粉碎。
何鑄越想越寒，忙命退堂。和周三畏商計，想了又想，最後告秦檜，再三勸說：「此事既失全國軍民之心，便相公將來也有可慮。」
秦檜先是大怒，後被何鑄問得無話可答。遣走之後，覺著何鑄是自己的黨羽，以前還奏參過岳飛，都會這樣說法，何況全國軍民！憂疑了兩天，終覺擒虎容易放虎難，只有把岳飛害死，才能保全富貴。便命糧餉万俟卨、羅汝揖代何鑄、周三畏審問岳飛。
岳飛本是當時民望所歸，連岳雲、張憲也是英名遠播，婦孺皆知。岳飛父子在大理寺過完頭一堂，雖被下到獄內；從獄官倪完起到牢頭禁卒，都是爭先恐後，以禮相待，全為他父子和張憲抱屈。有幾個會做針線的，便搶著把岳飛撕裂的衣袍縫補好。岳飛只是微笑稱謝，並未多言。
過了兩天，倪完奉了周三畏之命，乘夜間暗送酒食進去。岳飛看出其意甚誠，才問：「張憲何在？」倪完先是滿面愁容，語多支吾。後經岳飛父子再三追問，才低聲悄答：「張將軍屢受毒刑拷打，不肯屈服，已被打入死囚牢了。」岳雲聞言，越發悲憤，欲往探看。
岳飛低喝道：「此事明是奸臣陰謀暗害。你若往看，休說禁網周密，勢所不能；即使能去，也是有損無益。萬一被人看破，更使奸賊有了話說，還要連累好人。如何去得！莫看前日問宮被我問住，不曾動刑，秦檜等奸賊既甘心為敵人爪牙，非把我們害死決不甘休。人生終有盡日，到了緊要關頭，我兒必須學你張大哥的榜樣，不可絲毫氣餒呢！」
岳雲剛答：「爹爹放心。」忽然有一獄卒慌慌張張地飛跑進來，剛一進門，便低聲悄喝：「快收！快收！」跟著便慌不迭收拾桌上的杯盤酒食。倪完知有變故，連忙喚至一邊，便問何故。
獄卒喘吁吁答道：「周、何二位原審官都被秦相罷免，現派万俟卨為御史中丞、羅汝揖為大理寺正卿，接了朝命，當時上任。一到，便命連夜趕造刑具，恐怕今夜三更後便要提審呢！來這兩個官都是秦相心腹，比不得頭一堂有理可講。快請岳元帥和少將軍分開來住，睡上些時，準備過堂才好。」
倪完聽了大吃一驚！還未開口，岳飛已從容笑道：「我早料奸賊與我勢不兩立，此事原在意中。請獄官不要為難，無論什麼刑法，我父子領受，絕無話說。」
倪完還在躊躇，跟著又有兩起獄卒來報，說：「新官甚是嚴厲，恐怕今晚還要親自查監，請老爺早作打算。」倪完無法，只得把岳飛父子分開，帶到兩間小監房內住下。仗著白天堂上沒有吩咐，也沒給二人上刑具。
剛剛安排停當，天已過了三鼓，忽然傳令升堂，跟著便聽外面厲聲吆喝和腳步聲走動。砰的一聲，獄門啟處，一夥如狼似虎的校尉衙役，手持鎖鏈鞭棍，氣勢洶洶，沖將進來，剛喝得一個「帶」字……
倪完早已得信，中心憂急，一直陪侍在側。見來這一夥校尉，倒有一半是生臉，知是糧餉帶來的爪牙，料定岳飛父子決無幸理，心正叫不迭的苦。岳飛已從容起立，只說得一句「岳飛在此」。聲音不大，不知怎的，自然有威，來人竟被鎮住，當時清靜下來。
為首兩校尉首先把腳步停住，做聲不得。就這相對略一觀望之際，岳飛已慨然笑問道：「要過堂么？我去好了。」
忽聽隔壁砰匐嘩啦和眾人驚呼急叫倒地之聲，亂成一片。立有數名校尉，拉了倪完，趕將出去。岳飛知是另一起校尉往隔室鎖拿岳雲，岳雲不服，打倒了幾個。忙喝：「雲兒不得無禮！」語聲才住，倪完已拉了岳雲連同先去的校尉走進。
岳雲怒吼道：「我死活都要和爹爹在一起！這班豬狗想凌辱我，不行！」岳飛方喝：「雲兒不可如此。」為首二校尉已賠笑道：「沒有元帥和少將軍不聖明的。我們決不敢狐假虎威，欺心大膽，不過堂上有話，非帶刑具不可。請二位應個景兒，我們也好交代，以免到了堂上彼此不便。」
岳飛笑道：「我父子死且不懼，何懼上刑？你們只管動手，不必害怕。」隨將手往後一背。岳雲只得照樣，也把手向後一搭。
為首二校尉互看了一眼，再向兩旁使一眼色，立有四名校尉搶向岳飛父子身後，把暗藏的特製鎖銬取出，冷不防蹌的一聲，把二人銬上，跟著又給戴上一副重腳鐐。
內一校尉剛說得一聲：「岳元帥、少將軍請走。」先在隔室打罵岳雲、遭到反擊的兩名糧餉爪牙，正由人叢中擠進。見岳飛父子上了特製的重鐐銬，以為可欺，意圖報復，各把手中皮鞭一揚，大罵：「死囚！」照準岳雲迎頭便打。
岳雲早就憤極，見對頭行兇欺人，一聲怒吼，避開來勢，騰身而起；左肩上雖被掃著了一鞭，那打人的卻被他一腳踹中。「哎呀」一聲慘叫，倒地不起。身後的同黨也被撞倒了兩三個，當時又是一陣大亂。
岳飛忙喝住岳雲，對眾發話