這一日宿營較早，尚未黃昏，聶鋒策馬在營地巡查，觀察周圍的山川形勢，這是一軍主將在紮營之後所必須知道的事情。他正策馬緩緩而行，忽見一座帳幕前面，有一匹通體雪白的駿馬，正在昂首嘶鳴，似乎不甘束縛，聶鋒吃了一驚，說道：「好一匹照夜獅子！這是誰的？軍中有此寶馬，我竟然一直都不知道。」在這個營地上的長官是右營的劉總兵，聶鋒到來的時候，他已出來隨侍，聽得主帥問起，連忙說道：「好教元帥得知，正是那位方哨官的坐騎。元帥親自識拔的人，坐騎亦是不凡！依末將之見，給他做個哨官，未免委屈他了。就憑這匹坐騎，給他補個營官的職位，亦不為過。」
聶鋒道：「我是鄉下孩子出身，因緣時會，才做到這個將軍。其實在少年時候，我卻是很想做個遊俠的。我的女兒別的都不像我，只有喜歡在江湖闖蕩，她倒是與我少年時候的心性相同。說起來我倒想問問你了，你和她在江湖上也曾千里同行，可有什麼驚險的或有趣的故事可以講講么？」方辟符只好講了幾樁，如碰到靈山派的門下弟子與他們為難，在客店中與段克邪相遇，彼此誤會，動起手來，等等。但對牟世傑與聶隱娘之事，卻瞞過不提。
史若梅面上一紅，忽道：「聶伯伯，休要取笑，我還要代一個人求你一件事情呢。」
聶鋒道：「什麼事情？」他只道這一個人是段克邪，豈知史若梅說了出來頗出他意料之外。
聶隱娘將事情經過，一五一十，毫不隱瞞地說了出來，聶鋒嘆了口氣，說道：「武維揚、杜伏威等人真是胡鬧。鐵大俠，你當年護駕入蜀，也曾建立不少功，想不到今日竟落個『叛逆』之名，我真為你抱屈。好在有長樂公主出頭，如今已是化禍為福，但願你也不要太怨恨朝廷。」鐵摩勒笑道：「我若是怨恨朝廷，我早就造反了。聶將軍，你放心吧，我最多與田承嗣、薛嵩之類的節度使為難，危害國家的事情，我還不會幹的。時候不早，我可要告辭啦。」聶鋒道：「這麼晚了，你還要走？」鐵摩勒笑道：「我們走慣夜路，再說我是個強盜頭子，留在你的帳中，你雖不嫌，軍中難保沒有朝廷的探子。還是讓我走了的好。」聶鋒一想，這支軍隊是臨時撥給他的，並非他原來的部屬，不能不多加幾分謹慎，因此想了一想，也就不再挽留，說道：「你我心交，既然如此，我也不留你了。但願你們平安無事。史侄女，你呢，你也要走？」史若梅道：「克邪和鐵大哥一樣，也是不方便留在軍中的。」聶鋒哈哈笑道：「不錯，你當然是應該夫唱婦隨！倒是我糊塗了。」
方辟符領會了史若梅的意思，心想道：「我若不想離開師姐，也只有在她父親軍中受職了。」於是只好對史若梅的謊話來個默認，面紅紅地對聶鋒說道：「聶將軍是當世劍術名家，若得追隨左右，實所心愿。」聶隱娘心中一動，暗自想道：「咦，他不是一向說過，討厭做官的嗎？怎的忽然改了主意了？若梅這小鬼說謊的本領也真到家，說得煞有介事，倒叫我不好駁她。只是她為什麼要說這個謊呢？看來並非他們二人事先約定，而是因為若梅見我要留下陪伴爹爹，她便也想方師兄留下來陪我。」聶隱娘本是個聰明透頂的人。以前她因為心中有個牟世傑，一直沒有想到方辟符也在暗戀著她。如今聽了他們二人的話後，想了一想，又再看了看方辟符那一副靦腆的神情，心中頓時雪亮！
照夜獅子來得何等快速，那紅衣番僧方自大吃一驚，方辟符已是「唰」的一劍刺到，那紅衣番僧的武功本來不輸於方辟符，但這時他既沒有捉到聶鋒，兩個師弟又已了結，哪裡還有心情戀戰？一個「鐙里藏身」閃開方辟符的一劍，說時遲，那時快，方辟符的第二劍第三劍又已閃電般地相繼刺來，方辟符劍法得自兩大名家的真傳，一被他佔了先手，紅衣番僧便是有心戀戰，亦已無力還招了。
方辟符道：「劉總兵他們已來，不必我押這番僧回去，我想現在就走了。」聶鋒詫道：「何必如此匆忙？」方辟符道：「兵貴神速，現在日頭尚未落山，天黑之前，我這匹照夜獅子已經可以趕出百里路程。」聶鋒道：「好吧，那你就早去早回吧。記著，膽要大，心要細，一切自己當心。」
聶鋒笑道：「隱娘，你可是在想些什麼心事？」聶隱娘道：「我沒想什麼。」聶鋒道：「你沒有心事，我倒有心事。」聶隱娘道：「爹爹有何心事，待女兒與你分憂。」聶鋒道：「你一向自負聰明，你猜猜看。」聶隱娘道：「可是擔憂史朝義與奚族合兵，據險頑抗，我軍難操勝券？」
史若梅說道：「方師兄意欲從軍，求個一官半職，請聶伯伯栽培栽培！」方辟符詫道：「這，這話——」「從何而起」四字未曾出口，史若梅已搶著說道：「這話你早已和我說過了，記得你初次和聶姐姐見面的時候，你不是說過你的志願是要執干戈而衛社稷嗎？聶姐姐答應你，一到長安，就帶你謁見伯伯的。好了，在長安雖見不著，卻終於在這裡見著了。聶伯伯不是外人，你不好意思說，我替你說了吧。」回過頭來，又對聶鋒說道：「這位方師兄身家清白，他是剛剛學成武藝，要獻與朝廷的。他可從來沒有做過強盜的，你可以放心用他！他的武藝，比我和隱娘姐姐都要高明呢！」滿屋子裡，只聽得她咭咭呱呱地說話，旁人都插不進口去。
聶鋒那匹赤龍駒也是一匹千中選一的戰馬，放盡腳力，日行千里，登山涉水，如履平地。但不過一支香的時刻，方辟符的那匹「照夜獅子」終於追過了它的前頭，聶鋒贊道：「真是匹好馬！我可是服了秦襄了，他隨便在馬廄里拉出一匹馬來送人，也竟然勝過了我的赤龍駒。」
梅花針體積微小，逆風打出，更是難以及遠，可是這番僧的梅花針十分古怪，針內中空，藏著氣味辛辣的毒粉，番僧將梅花針貼地打出，聶鋒的赤龍駒一躍便是數丈，人和馬都沒有中著一根，可是那毒粉的辛辣氣味，赤龍駒卻不習慣，忽地打一個噴嚏，猛的一跳，竟把聶鋒拋離了馬鞍。那番僧迅即撥轉馬頭，衝刺過來，拋起袈裟，便要活捉聶鋒。
聶隱娘道：「爹爹既不是憂心軍事，那我就猜不到了。」聶鋒道：「我的心事也正就是你的心事啊！」聶隱娘雙頰微現紅暈，說道：「爹爹說的什麼，孩兒不懂。」聶鋒道：「隱娘，你今年已是二十歲了，你常常在江湖上東跑西盪，可曾碰上合意的男子么？」聶隱娘道：「爹爹，你沒有兒子，我願意女代子職，終身不嫁，侍奉爹爹。」聶鋒道：「這是孩子話，正因為我沒有兒子，才更需要一個好女婿，你怎麼可以丫角終身？我是想你自己挑選一個合意的人，你心目中究意有沒有這樣的人？」
方辟符領了將令，縱馬疾馳，片刻之後，只見莽莽草原，除了他一人一騎外，已是杳無人影，方辟符縱目草原，神馳塞外，浮想聯翩，忽地嘆了口氣，自言自語道：「她比我早走幾天，這時只怕早已到了幽州了。但若是她心中只有一個牟世傑，我就是追上了她，卻又能怎樣？」原來方辟符急於趕往幽州，刺探軍情只不過是個藉口，更緊要的是他放心不下，要去追蹤聶隱娘。他一聽到聶隱娘不在軍中，便已猜疑她是到幽州去私會牟世傑了，思念及此，不覺悵然，但隨即想道：「不管她心中有沒有我，我總不能讓她上牟世傑的當。」
如是者過了幾天，他實在忍不住相思之苦，每當一早拔隊行軍之前，或每晚宿營之後，就不自禁地在帥帳附近徘徊，希望聶隱娘偶然出來，可以見她一面。這樣次數一多，引起了帥帳「中軍」（聶鋒的護兵）的注意，好在他知道方辟符是主帥看重的人，官職雖小，卻是主帥親自下令委任的，這才不至於懷疑方辟符是想行刺聶鋒，要不然早就把他捉起來了。但雖然如此，帥帳中軍總是覺得此人「形跡可疑」，因此也就把這情形報告了聶鋒。聶鋒老經世故，一聽就明白了這是怎麼一回事。當下吩咐中軍不要管他，心裡暗暗好笑，「看來這小夥子對我的女兒倒是痴情一片呢。」
青冥子野心勃勃，不但志在報仇，也想當史朝義的「國師」，他日若能助得史朝義成就帝業，他的靈山派就可以獨霸武林，故而應史朝義之請，派出三個師弟，來刺探軍情。
聶鋒笑道：「這也不是什麼秘密，為什麼要瞞著你的師弟？」聶隱娘嬌嗔道：「我不歡喜讓他知道就不讓他知道，這有什麼值得大驚小怪的？爹，你真啰唆。」聶鋒笑道：「女孩兒家心事最是難猜，好，爹爹不再查根問底，依你之言就是。」心裡卻在想道，「看來這個姓方的小夥子對隱娘是有點意思，隱娘是不是喜歡他那就難說了。若說是喜歡吧，她要離開也不讓他知道；若說不喜歡吧，卻又為什麼要如此鄭重地提出，單單要瞞住他？唔，看來是在喜歡與不喜歡之間，總之有一段尷尬的事情。」
聶鋒正色說道：「你不但是我的好女兒，也是我的好幫手。我正在想——」聶隱娘道：「又想什麼？」聶鋒道：「本朝開國之初，也曾有過女將，我想給你招募一隊娘子軍，讓你率領，你高興不高興？」聶隱娘道：「這是我多年的心愿，若能實現，當然是高興的了。不過——」聶鋒問道：「不過什麼