沙僧一具龐大的屍身倒在地上，雙眼仍睜得大大的，臉上憤懣痛恨的表情栩栩如生。
唐僧見了，閉目念道：「阿彌陀佛。」
悟空道：「看這妖怪頸上掛著九個骷髏，不知吃了多少生人，死有餘辜。」
八戒立了頭功，喜氣洋洋道：「好妖怪，本事著實了得，倒費了我一番手腳。」
悟空看看紅孩兒，紅孩兒朝他擠了擠眼睛，裝作不識。
悟空道：「幸有這位小哥相助，才得如此痛快。」唐僧也上前謝了紅孩兒，他見紅孩兒粉妝玉琢，只穿一條朱紅戰裙，如天上仙童一般，心中甚喜，於是問道：「你是哪家孩童？竟有如此神通，真是難得。」
紅孩兒脆生生道：「長老，我並不是哪家的，我自火中生，天生便如此。」
唐僧又問：「阿彌陀佛，只聽過火中生蓮，頭回聽說火中還能生人。你怎會碰巧在此，又助我徒兒降妖？」
紅孩兒早預備好了說辭，道：「我無事閒遊天地，便遇著這個妖魔，他每幾日便出來尋生人吃，那日見了我，便要抓去果腹。我自然要和他打一場，他敵不過我，便鑽入水中去了，我決心除了他，免得過路人受難，直候到今日他才現身。若不是這位……」紅孩兒看了看八戒，不知如何稱呼，「不是這位幫忙，恐怕我仍降他不住。」
唐僧撫掌道：「善哉善哉，這便是互幫互助，因果緣分。」
他們兩個聊了幾句，總要西去才是，望著浩浩渺渺一條大河，唐僧又犯了難。
悟空道：「師父，這河水太過湍急，什麼舟楫下去都必翻覆。」
唐僧道：「這又如何是好？」
悟空看了看紅孩兒，見他只在原地不走，知道他心意，便道：「既然是觀音叫我等取經，遇上難處，自然要去尋她幫忙。」
唐僧道：「便須如此，除此別無他法了。」
悟空對紅孩兒道：「小哥，我去尋人來幫忙，我見你本領高強，便在此代我守護師父片刻，可好？」
紅孩兒道：「反正我也無事，你放心去吧。」
悟空笑道：「多謝了！」
悟空駕雲往南海來，他心裡盤算，觀音早晚都會知道此事，莫不如主動告知，反倒顯得心內坦蕩，且看她如何處置紅孩兒。
捲簾大將並未說出自己來歷，紅孩兒幫助取經隊伍打殺了他，卻是降妖除魔之舉，理所當然，就不信觀音敢當著眾人的面將紅孩兒收了？
悟空施展筋斗雲，須臾到了南海，只見南海洛迦山：山峰高聳欲刺破青天，奇花瑞草成行，美不勝收；又有風搖寶樹，日映金蓮，觀音殿上瓦蓋琉璃異彩飛揚，鸚哥孔雀聲聲鳴啼，另有一番仙家氣象。
洛迦山周圍有二十四諸天守護，見悟空至此，上前迎道：「菩薩曾言大聖歸善，今保唐僧，如何得暇到此？」
悟空道：「路上有事，特來請菩薩指點迷津，還煩勞通報。」
此時菩薩喚入，悟空來到五色寶蓮台下拜了一拜，抬眼一看菩薩，悟空心中一動，觀音菩薩與之前大不一樣。
只見觀音面上雖仍盈盈笑意，但眼角卻有幾分憂色，顯得這笑十分勉強。
只聽觀音道：「悟空既來，必是西行路上有難。」
悟空道：「菩薩明鑒，我保師父行至流沙河，那河水又寬又急，不知怎生才能過得去。」
觀音道：「想是有妖魔興風作浪，故而難渡。」
悟空道：「妖魔倒是有一個，不過他也只稀鬆平常，已被八戒打死了。」
觀音聽了這話也不驚奇，淡淡道：「打死了就好，不料那豬悟能也有大用。」
悟空見菩薩城府似海，又道：「並非豬悟能一人之功，有一個自稱火中生的小娃娃相助，這才將妖魔剷除了。」
菩薩聽到「火中生」三字，略有詫異，道：「火有形無實，如何能生出人來？我隨你去看看。」
菩薩也不下蓮台，無聲自動，便緩緩飛了起來，行者、木吒緊隨身後。悟空看木吒面色木然略帶悲戚之意，想是知道了李靖身殞的消息。
悟空跟在他二人身後，剛騰身起來，只覺身後一雙眼睛定定看著自己。他回頭看去，菩薩蓮台座旁一位女子，生得清麗絕塵，雪白肌膚如玉瓷一般，再加一身素白服飾，更顯秀美脫俗。她一雙妙目緊緊盯著悟空背影，隱隱露出激動神色。悟空與她目光對視，心中顫巍巍的一動——這目光有一種極為熟悉的感覺，偏偏又想不起來了。
菩薩已飛出幾步，悟空不敢逗留，緊緊跟上，卻仍然疑竇叢生：那女子不是旁人，自然是菩薩身邊的龍女了，看她目光似是認得自己，這可真是怪了。自己從未來過洛迦山，也從未見過龍女，她為何一副如見故交的模樣？目光中，似乎還帶著說不清的情愫……
悟空不及多想，須臾已到了流沙河畔。
唐僧與八戒見觀音前來，遠遠便拜伏在地上。觀音蓮台移近，叫他二人起來，斜眼一瞥捲簾大將屍身，道：「悟能此番功勞不小。」
八戒聽觀音贊他，美得不知所以，道：「都為取經，都為取經……」
觀音又將目光移到紅孩兒身上，仔細察看，問道：「便是你，自稱火中生的？」
紅孩兒眨眨眼睛，絲毫不懼觀音，反問道：「你是誰？」
菩薩笑道：「莫管我是誰，我倒問你，火中生的，怎會帶著妖氣？」原來紅孩兒身上有牛魔王與羅剎女血脈，自然有妖氣在身，雖經火雲宮淬鍊、老君仙丹相佐，這骨子裡的東西卻除不去。
紅孩兒道：「我看你也有妖氣。」
木吒上前怒目而視。菩薩道：「無妨。我看你雖有些妖氣，卻本性天真，不知你可願意去西方得個正果？」
紅孩兒一雙大眼睛懵懵懂懂，問道：「正果可好吃嗎？」
悟空見紅孩兒裝得也忒像，忍不住笑了出來。連忙解釋道：「正果便是修行成功，對修仙之人來說，那是最好的東西。」
紅孩兒道：「好啊，可有什麼約束？」
觀音道：「只須心存善念，尊唐僧為師，保他到西天便可。」
紅孩兒又問：「反正我也無事，到了西天，就給正果嗎，說話可要算數！」
觀音緩緩念了幾句偈子，曰：「火中生蓮華，是可謂稀有；在欲而行禪，稀有亦如是。」又道：「我也不管你是何來歷，今日見你與佛門頗有淵源，所以收你輔唐僧取經。但你若不從管教，我便親自來收你！」
紅孩兒「嘻嘻」一笑，道：「莫嚇唬人。」他這身喜人的裝束配上天真無邪的面孔，若放在後世怕是能萌倒一片，觀音卻看也不看他，道：「你既說自己是火中生，便以火為父母，我給你取個名字，姓火，法號悟慧。今後莫要自以為是，踏踏實實保唐僧西去，自然有好歸宿。」
紅孩兒只定定看著觀音，待她說完，道：「我還沒答應你呢。這個長老半點兒法力也沒有，怎麼能做得了我師父？」
觀音道：「他今世雖是凡人，前世卻是了不得的佛門高僧，德行智慧人間罕有，跟他做個徒弟，你也不虧。」
紅孩兒歪歪頭看看唐僧，道：「看你生得倒還俊俏，看著也順眼，你若答出我一個問題，我便認你做師父。」
唐僧不喜不怒，道：「你若有向佛之心，無人能阻你；你若不願，旁人也勸不得。又何必問什麼問題？」
紅孩兒道：「好吧，就當我向你求教了。那漂亮姐姐說你有前世，那你說，前世的情仇，今生可還記得？」
唐僧聽了，眼中現出迷惘神色，似是有些走神，只照本宣科道：「宿世因緣之事，我佛有大自在神通之力能解。此際你來問我，我又去問誰？」
紅孩兒聽了略有些失望，但仍道：「罷了罷了，我便隨你去西天問佛去。」紅孩兒跪在地上，畢恭畢敬給唐僧磕了四個頭，口稱：「師父在上，受徒兒一拜！」
觀音微微一笑，道：「尊師尚可，願你能收了野性，攏心歸神，一心向佛。」
紅孩兒既然認了唐僧做師父，自然不能再對觀音胡亂講話，他正色道：「弟子受教了。」
觀音道：「八百里流沙河，鵝毛不浮，我搭個扁舟，渡你們過去。」
觀音看看地上捲簾大將的屍身，叫木吒下去，將那九顆骷髏取下，按照九宮方位排列。觀音又自袖中取出一個紅葫蘆投了下去，這紅葫蘆見風則長，落在九宮骷髏上，做成了一個法船。
觀音與唐僧道：「這妖怪非是別人，乃是當年天庭上的捲簾大將，他蟠桃會上誤跌了佛寶，被玉帝罰至流沙河受難。我當年尋取經人時曾見他一面，他自雲肚腸飢餓，以過路人為食，頸上這九個骷髏，便是他吃剩的取經人頭顱，盤桓於水面，久久不沉。
「這幾顆骷髏不沉於弱水，實因這幾人道行不淺，然而他們卻仍未行出多遠。故此，你當謹記，取經一事，千難萬難，卻與其他無關，只看一顆心而已。前路漫漫，謹慎去吧。」
唐僧