吳佩孚在洛陽"定居"之後，第一件大事是擴軍。大局對他有利，天下大多姓"直"，段祺瑞從日本獲得的三個師的裝備幾乎都歸吳佩孚了，吳佩孚不費吹灰之力，便再拉起三、五個師。中原物博，人口眾多，大旗一搖，招兵買馬還是不成問題的。吳佩孚不是草莽，他要帶出一個有素養的軍隊，他平時很敬仰日本人的軍訓，認為"人家那才是真正的練兵。面前是刀山，人家的軍隊只會挺胸上!"所以，他想請岡野增次郎作他的軍事顧問。
岡野，出身軍人，又是一個政治兼企業家，吳佩孚住長春時認識他。
吳佩孚在自己的書房中，認乎其事地寫了一封長信，信中一再表示"自當焚香掃榻謹迎高車，擬聘閣下為本署顧問"。
信發出之後，吳佩孚知道岡野准來，便在洛陽他新砌起的"繼光樓"上為岡野安排住室。一切都是按照日本人的生活方式，門窗地面全改成木板，招待人員新做了和服，學了日本菜譜，學會日語；吳佩孚還親筆寫了一副對聯掛在室內，其聯文為：
得志當為天下雨論交須有古人風岡野如期抵達洛陽。
岡野增次郎，是個中國通，中國的歷史文化、風土人情，連當時的軍閥們的心理．他都熟悉得很；而且岡野又是一個十分"關注"中國內情的人。吳佩孚請他到洛陽，正是他想在中國要為他的大和民族獻身尋求獵物的時候，吳佩孚和他的直系，是岡野最理想的目標了。何況吳佩孚已經是大帥，雄踞中州，左右中國。所以，岡野接到聘請信後便匆匆趕到洛陽。
那一天，吳佩孚歡迎岡野的盛況，也算空洛陽之前，吳用了十幾輛裝飾一新的馬車，新組成了歡迎樂隊和儀仗隊。岡野入城時，樂鼓齊鳴，鞭炮震天，所經過街道，民眾幾乎傾巢而出。吳佩孚迎他到署外，兩人挽手並肩，直至繼光樓上。
岡野一身和服，進客廳先向吳佩孚行了個中國式的長揖禮，然後笑著說："大帥，別來無恙!"
"托岡野先生福!"吳佩孚拱手還禮。
"我早已斷定，吳先生是中國棟樑，果不出所料。""還賴岡野先生大力幫助。"
兩人坐定，侍從獻茶，邊飲邊寒暄，岡野一邊打量這客廳的布局。從他面上的微笑，看得出他對新居的滿意。
"大帥，"岡野說："洛陽東都，是才子輩出的地方，你這座酷似迎賓樓的所在，為什麼不取一個名士之雅號，卻叫繼光樓，?"我的同鄉、明代抗倭英雄戚繼光，是我自幼崇拜的偶像，故而，
"抗倭"岡野笑了。"是否也包括我們的大和民族?"
"歷史早已掀過了那一頁。唯其精神，中國人倒是視為靈魂的。"
岡野連連點著。當他的目光放到大廳中吳佩孚親書的對聯上時，他品評有時，笑了。
"大帥，我願以中國古人之風與大帥交。"岡野說："剛剛走在途中，聞說河南農村有一鐵樹開了花，我心裡十分激動。大帥住洛陽，鐵樹開了花。中國習俗，鐵樹開花將有救世英雄出現。無疑，這救世英雄非大帥莫屬了。"
"過獎了!子玉不敢當。"
吳佩孚命人備了一席豐盛的宴席，為岡野接風，自然又是一番推杯換盞的盛況。吳佩孚住洛陽，有了地盤，連升三級，正是他春風得意之際。人逢喜事精神爽，吳佩孚自然就多飲了幾杯。酒多了，顯得紅光滿面。他脫去了氈帽，露出一副發青的腦袋；敞開胸懷，坦露著一件雪白的襯衫；他把袖子捲起，一邊為岡野添酒加菜，一邊賣弄起自己的身世。
"岡野先生，實對你說吧，我如今，是有了一些兒官職。但比起我的先人，我總在自愧自羞。"
"大帥這麼一說，我倒是想起了一件事。"岡野不知是有意奉承，還是真的有所激發，他說："早年在長春，是在一家小酒館，也是咱們兩人對面暢飲。我好像聽你說過，你是周人吳太伯的後裔。那時候，我對中國古史缺乏研究，聽之任之。現在，多知道一點歷史了，倒是發生了興趣。請問大帥，你說的先人，是不是遠古後武王追封為吳伯的那位吳太伯?"
吳佩孚點點頭。"所以，我的祖籍該是現在無錫、蘇州間的梅里。你知道我的先人為什麼稱太伯么?"
岡野搖搖頭。
"祖先是太丁之長子，吳是國號，伯是爵，或解太者，善大之稱，伯者，長也。是龍的傳人。"
"領教了，領教了。"
"我們這位太伯無子，卒後立弟仲雍，是為吳仲雍。仲雍卒，子季簡立。季簡卒，子叔達立，叔達卒，吳系亂了。此時正值周武王克殷，好費了一番周折，才找到太伯、仲雍的後人周章。周章已君吳，因而封之。這就到了太伯五世了!"
"這麼說來，延陵季子也該是閣下的先人了?"
吳佩孚點點頭。眯著眼睛沉思著，又掰著指頭算計著，說："延陵季子是太伯十九世孫壽夢之四子，也是最有才華的一位。壽夢欲立為王，他卻不領，還是讓給大哥諸樊了。"
"聽說諸樊死了，要還王於季子，季子還是不受。再欲王他，竟跑到鄉間種田去了。這真是高風亮節!"
吳佩孚官階連升之際，便漸漸想找一個顯赫赫的根基。終於找到了吳太伯這一系。多年來，只偶爾流露，今日雄跨嵩洛，位尊三省，倒是起了"認宗"的決心，所以才在日本人面前大談其祖。那個岡野雖通中國一點歷史，卻是皮毛，大路貨色，真正盤根結底，他還是不知其所以然的。只是有一件事他糊塗，太伯居梅也好，周章君吳也好，那多是吳楚之地，即今天的長江三角洲。吳氏怎麼會有一支人馬由吳楚北遷黃海之濱的蓬萊?卻是個謎。但又不好問。"人家只是戲說，我戲聞之不就完了，何必追根求源，弄它個水落石出呢!"
正是吳佩孚安心洛陽治軍的時候，湖北連連派人來，要求吳撤換兩湖巡閱使兼湖北督軍王占元。
這個王子春也太不像話，貪財好貨，剋扣兵餉，再加上在鄂的皖系人物鄭萬瞻、王右鍰和張春霆等發動倒王，以報他扣押吳光新之仇；湖北紳、商兩界省議會議長屈佩蘭等也主張鄂人治鄂，趕走山東人王占元。一時間，湖北的事把洛陽搞得亂鬨哄的。
吳佩孚在湘作戰和直皖戰爭中都得到過王占元的幫助，他離湖上時王占元一次就送了儀程六十萬，他們又都是山東一塊土上的人，自然偏向王占元。所以，到洛陽請願的人，他總是婉言勸解，後來乾脆拒不接見。不接見不行，鄂人天天圍上門來。一天，那個叫屈佩蘭的省議長竟領著數人直闖進來。吳佩孚發怒了，他立在大廳外，聲色俱厲地說："王子春當督軍是中央派的，他沒有做好我是相信的，但也不會像你們說的那樣壞吧!如果各省都像你們這樣，都要求自治，那還要政府幹什麼?要是各省軍政都歸各省自己管，那麼中國不成了五胡十六國了么?"他挺挺胸，但嗓門卻壓低了點，說："百姓們受的損失、外國人受兵亂的損失可以由督軍來賠么，賠不出，就免除捐稅。兵變的事不能都怪王督軍，這是你們湖北安福派搞的陰謀。想借這個機會換督軍，我不同意。"
湖北人見吳佩孚不幫忙，就紛紛跑北京、跑保定。同樣得不到答覆之後，便聯合廣州國民黨和湘、川軍隊向武漢進兵。最出人意料的事是，湘軍各部竟也推薦趙恆惕為總司令，以援助鄂人自治為名來進攻湖北。王占元倉促應戰，派孫傳芳為前敵總司令，率二師和一些地方部隊去迎戰湘軍。孫傳芳的這支部隊早已腐敗不堪，失去戰鬥力，羊樓洞一戰，便潰不成軍。王占元不得不連電洛陽告急。吳佩孚見電，十分惱火，他怎麼也不會想到趙恆惕會出湘軍打起王占元。當初，吳佩孚撤湘北上時曾與趙有密約，湘軍是不得北犯的。為什麼不守信呢?他氣怒地說："這不單單是湖南與湖北的問題，我們不能袖手旁觀。否則，助長南人反對北人的氣焰。非把他們趕回去不可。"他匆匆趕到保定，與曹錕商量出兵問題。
曹錕此時正以"自然領袖"自足，不僅同意援鄂，而且有意吃掉王占元，派一個更親信的人主鄂，但卻又沽名釣譽，不願承擔發起戰爭的罪名，故而把"包裹"往上推給大總統徐世昌。徐世昌光桿司令，還不是唯曹、吳是從，只得同意出兵。有了大總統令，名正言順了。於是，1921年7月中旬，曹錕主持召開了將領會議，決定出兵湖北、湖南，推行兩省一起拿的方針，隨即調靳雲鵬第八旅和河南宏威軍趙傑部為前驅，蕭耀南二十五師繼進，出兵援鄂，還秘密決定以蕭耀南接替王占元的督軍職務。蕭是湖北人，曹錕認為這樣做符合"鄂人治鄂"的要求，以免群情再動。吳佩孚雖覺此舉有些不講仁義，但還是同意了。只是說："王子春是北洋老人，對咱們都不錯，趁他危機時把湖北拿過來，有點不好意思。若按他那愚蠢腐敗，早該叫他下台。今天大帥和大家的意思既然如此，那就這樣決定吧。"吳佩孚作了一個圓滑的表白，把後事也推卸得一千二凈。
蕭耀南到漢口，便抱定先逼王占元自動退出然後再驅走的辦法，他命漢口鎮