地下錢莊太可怕，應早日取締
2007年，沛東煤礦的井下炸藥庫炸了，21000根雷管和公斤乳化炸藥全爆炸了，井下死亡率百分之百，搶救都免了。
沛東屁股底下的屎有名的多，在完蛋之前，打算把幾十億資產轉移到國外，幾家大的廣東地下錢莊聞風趕來，展開了激烈的競標，我省煤老闆歷史上規模最大的洗錢行動雷霆般展開。
數額大，時間緊，賭場成為錢莊設計的一個洗錢渠道，沛東的鐵杆親戚奔赴港澳各大賭場，在錢莊的指導下，儘可能多地輸錢。
在賭場洗錢，先把錢匯人賭場，大小兩邊都壓注，被通吃的部分算是給賭場的洗錢費用。匯出賭場的錢「輸光」後，「贏來」的錢就可以匯到任何指定的賬戶。在賭場洗錢，外人看似簡單，其實不容易。賭場畢竟沒開在天堂里，也要受反洗錢機構監管，大額的資金異動，他們會被問責。
如何把大額資金不被注意地分散下注，把假賭搞得像真賭，以及和賭場在提前沒有任何溝通的情況下達成共謀，都需要專業輔導。
除了賭場洗錢，找貿易公司高報進口價格，製造假出口貿易，提前預付出口貨款，轉移定價，在避稅避險的情況下，把錢轉出去。這種通過對外貿易轉移資金的手段，是地下錢莊的規定動作。
礦難突然，沛東隨時可能有被控制的危險，複雜的洗錢手段甚至來不及使用。危急時刻，地下錢莊組織了二十幾輛珠三角地區三資企業出入境雙牌車，以員工工資、企業日常管理費用等名義，把成箱成箱的錢帶到香港，還組織了一批漁船和貨運船搞夾帶。最後實在來不及了，錢莊乾脆找了兩三百人，組了幾個大型港澳旅遊團，搞個人出入境夾帶，想想都覺得很誇張。
沛東的事之後，煤老闆們算見證了廣東地下錢莊的專業和高效，對錢莊也打消了之前的懷疑態度，紛紛開始與地下錢莊進行更大範圍、更深層次的合作。
我國對資本賬目看得很嚴，帶有投機行為的資金異動，比如拿巨額炎金炒股、炒房，國家都會嚴格管制。對於有錢人而言，地下錢莊的存在意義，不僅可以把黑錢轉移到國外洗白，還可以把國外的白錢轉移到國內，俗稱熱錢，以供有錢人在股市、樓市等領域大肆投機。
把錢出口洗白的過程，錢莊起的是立白洗衣粉的功能，把海外的錢轉移回來，錢莊扮演的是微波爐的角色，讓白錢變熱錢。
「熱錢」用來幹什麼？熱錢用來炒房、炒股、炒大蒜，通過投機炒作掙黑錢，等賺到足夠多的黑錢後，再洗出去，此循環生生不息，房價、股價因此而忽高忽低，讓百姓吃盡苦頭。
大家都洗錢，錢莊設計的洗錢方案也越來越多，比如外資投資途徑，某煤老闆聯合一家電企業老總，在國外搞假投資。除了向海外企業直接投資外，還會以墊付培訓費、研發費、代攤費、出差費、旅遊費的名頭，往海外打錢。海外那家企業呈逐年虧損的態勢，慢慢把錢再倒出來。
有煤炭外銷的業務時，事情即更簡單了，可以選擇在國內支付人民幣給地下錢莊，地下錢莊則在國外支付外幣給交易對象，錢循環起來更加容易。
莊家越做越專業，還會定期給煤老闆們發放熱錢投資去向分析報告。在地下錢莊的分析報告中，能清晰看到，2010年，熱錢主要流向房地產市場，其次是股市和商品市場，在國家出台打擊房地產市場投機後。這些熱錢迅速調整了方向，第一目標是流向商品市場，其次是股市和樓市。
熱錢涌到哪裡，價格就漲到哪裡，棉花和白糖上漲近一倍，我可以負責任地說是地下錢莊惹的禍。比如白糖，本來十幾個憶的盤子，一下子湧進來四五個億熱錢，不漲價能行嘛，而且這些錢屬於地下錢莊流進來的，國家根本無法監控。
高檔白酒行業比較可笑，本來是自己炒自己，還老散布不實謠言，說是海外熱錢開始炒作白酒，明明是欺負地下錢莊不敢站出來闢謠。
地下錢莊是國之禍事，我之所以列舉地下錢莊的手段，是希望政府打擊力度能夠加強，普通人提高警惕，希望地下錢莊漸漸成為歷史，民生不受莫名的干擾。