卻說那沙悟凈在豬八戒那裡沒討得什麼便宜，回到水下正自惱悶：「若是待我悟透仙子所傳之道，焉能如此不濟？」
「嗯？」正自煩悶之時，沙悟凈卻是敏銳的察覺到了一陣水聲。
「好大的膽子！竟敢下水來！欺我太甚！」惱怒不已的沙悟凈，忙順著水聲尋去，看到豬八戒便直接舉杖打去：「那和尚哪裡走！仔細看打！」
八戒使鈀架住道：「你是個什麼妖精，敢在此間擋路？」
沙悟凈道：「你是也不認得我。我不是那妖魔鬼怪，也不是少姓無名。」
八戒目光一轉道：「你既不是邪妖鬼怪，卻怎生在此傷生？你端的什麼姓名，實實說來，我饒你性命。」
沙悟凈道：「你聽好了，我：
自小生來神氣壯，乾坤萬里曾遊盪。英雄天下顯威名，豪傑人家做模樣。
萬國九州任我行，五湖四海從吾撞。皆因學道盪天涯，只為尋師游地曠。
常年衣缽謹隨身，每日心神不可放。沿地雲遊數十遭，到處閑行百餘趟。
因此才得遇真人，引開大道金光亮。先將嬰兒奼女收，後把木母金公放。
明堂腎水入華池，重樓肝火投心臟。三千功滿拜天顏，志心朝禮明華向。
玉皇大帝便加升，親口封為捲簾將。南天門裡我為尊，靈霄殿前吾稱上。
腰間懸掛虎頭牌，手中執定降妖杖。頭頂金盔晃日光，身披鎧甲明霞亮。
往來護駕我當先，出入隨朝予在上。只因王母降蟠桃，設宴瑤池邀眾將。
失手打破玉玻璃，天神個個魂飛喪。玉皇即便怒生嗔，卻令掌朝左輔相。
卸冠脫甲摘官銜，將身推在殺場上。多虧赤腳大天仙，越班啟奏將吾放。
饒死回生不典刑，遭貶流沙東岸上。飽時困卧此山中，餓去翻波尋食餉。
樵子逢吾命不存，漁翁見我身皆喪。來來往往吃人多，翻翻複復傷生瘴。
你敢行兇到我門，今日肚皮有所望。莫言粗糙不堪嘗，拿住消停剁鮓醬！
八戒聞言大怒，罵道：「你這潑物，全沒一些兒眼色！我老豬還掐出水沫兒來哩，你怎敢說我粗糙，要剁鮓醬！看起來，你把我認做個老走硝哩。休得無禮！吃你祖宗這一鈀！」
沙悟凈見鈀來，使一個鳳點頭躲過。兩個在水中打出水面，各自踏浪登波。這一場賭鬥，比前不同，你看那：捲簾將，天蓬帥，各顯神通真可愛。那個降妖寶杖著頭輪，這個九齒釘鈀隨手快。躍浪振山川，推波昏世界。凶如太歲撞幛幡，惡似喪門掀寶蓋。這一個赤心凜凜保唐僧，那一個犯罪滔滔為水怪。鈀抓一下九條痕，杖打之時魂魄敗。努力喜相持，用心要賭賽。算來只為取經人，怒氣衝天不忍耐。攪得那鯿鮁鯉鱖退鮮鱗，龜鱉黿鼉傷嫩蓋；紅蝦紫蟹命皆亡，水府諸神朝上拜。只聽得波翻浪滾似雷轟，日月無光天地怪。
二人整斗有兩個時辰，不分勝敗。這才是銅盆逢鐵帚，玉磬對金鐘。
卻說那孫悟空保著唐僧，立於左右，眼巴巴的望著他兩個在水上爭持，只是他不好動手。只見那八戒虛幌一鈀，佯輸詐敗，轉回頭往東岸上走。那沙悟凈隨後趕來，將近到了岸邊，孫悟空忍耐不住，撇了師父，掣鐵棒，跳到河邊，往沙悟凈劈頭就打。
那沙悟凈見識過孫悟空的厲害，不敢相迎，颼的又鑽入河內。
豬八戒忍不住氣急嚷道：「你這弼馬溫，徹是個急猴子！你再緩緩些兒，等我哄他到了高處，你卻阻住河邊，教他不能回首呵，卻不拿住他也。他這進去，幾時又肯出來？」
孫悟空笑道：「獃子，莫嚷，莫嚷！我們且回去見師父去來。」
八戒無奈同孫悟空到高岸上，見了三藏。
三藏忙道：「你們方才與妖精交戰何如？」
八戒道：「那妖的手段，與老豬是個對手。正戰處，使一個詐敗，他才趕到岸上。見師兄舉著棍子，他就跑了。」
三藏道：「如此怎生奈何？」
孫悟空道：「師父放心，且莫焦惱。如今天色又晚，且坐在這崖次之下，待老孫去化些齋飯來，你吃了睡去，待明日再處。」
八戒擺手道：「說得是，你快去快來。」
孫悟空急縱雲跳起去，到正北方人家化了一缽素齋，回獻師父。唐僧見他來得甚快，便叫：「悟空，我們去化齋的人家，求問他一個過河之策，不強似與這怪爭持？」
孫悟空忍不住笑道：「這家子遠得很哩！相去有五七千里之路。他哪裡得知水性？問他何益？」
八戒道：「哥哥又來扯謊了。五七千里路，你怎麼這等去來得快？」
孫悟空忙道：「你那裡曉得，老孫的筋斗雲，一縱有十萬八千里。象這五七千路，只消把頭點上兩點，把腰躬上一躬，就是個往回，有何難哉！」
八戒道：「哥啊，既是這般容易，你把師父背著，只消點點頭，躬躬腰，跳過去罷了，何必苦苦的與他廝戰？」
孫悟空反問道：「你不會駕雲？你把師父馱過去不是？」
八戒忙道：「師父的骨肉凡胎，重似泰山，我這駕雲的，怎稱得起？須是你的筋斗方可。」
孫悟空也道：「我的筋斗，好道也是駕雲，只是去的有遠近些兒。你是馱不動，我卻如何馱得動？自古道，遣泰山輕如芥子，攜凡夫難脫紅塵。象這潑魔毒怪，使攝法，弄風頭，卻是扯扯拉拉，就地而行，不能帶得空中而去。象那樣法兒，老孫也會使會弄。還有那隱身法、縮地法，老孫件件皆知。但只是師父要窮歷異邦，不能彀超脫苦海，所以寸步難行也。我和你只做得個擁護，保得他身在命在，替不得這些苦惱，也取不得經來，就是有能先去見了佛，那佛也不肯把經善與你我。正叫做若將容易得，便作等閑看。」
那獃子聞言，喏喏聽受。吃了些無菜的素食，師徒們歇在流沙河東一處山崖之下。
次早，三藏道：「悟空，今日怎生區處？」
孫悟空道：「沒甚區處，還需八戒下水。」
八戒不滿道：「哥哥，你要圖乾淨，只作成我下水。」
孫悟空忙道：「賢弟，這番我再不急性了，只讓你引他上來，我攔住河沿，不讓他回去，務要將他擒了。」
好八戒，抹抹臉，抖擻精神，雙手拿鈀到河沿，分開水路，依然又下至窩巢。
那沙悟凈方才打坐靜修醒來，忽聽推得水響，回頭睜睛看看，見八戒執鈀下至，他跳出來，當頭阻住，喝道：「慢來，慢來，看杖！」
八戒舉鈀架住道：「你是個什麼哭喪杖，叫你祖宗看杖！」
沙悟凈喝道：「你這廝甚不曉得哩！我這：寶杖原來名譽大，本是月里梭羅派。吳剛伐下一枝來，魯班製造工夫蓋。
裡邊一條金趁心，外邊萬道珠絲＃。名稱寶杖善降妖，永鎮靈霄能伏怪。
只因官拜大將軍，玉皇賜我隨身帶。或長或短任吾心，要細要粗憑意態。
也曾護駕宴蟠桃，也曾隨朝居上界。值殿曾經眾聖參，捲簾曾見諸仙拜。
養成靈性一神兵，不是人間凡器械。自從遭貶下天門，任意縱橫游海外。
不當大膽自稱誇，天下槍刀難比賽。看你那個銹釘鈀，只好鋤田與築菜。」
八戒笑道：「我把你少打的潑物！且莫管什麼築菜，只怕盪了一下兒，教你沒處貼膏藥，九個眼子一齊流血！縱然不死，也是個到老的破傷風！」
那沙悟凈丟開架子，在那水底下，與八戒依然打出水面。這一番斗，比前果更不同，你看他：寶杖輪，釘鈀築，言語不通非眷屬。只因木母克刀圭，致令兩下相戰觸。沒輸贏，無反覆，翻波淘浪不和睦。這個怒氣怎含容？那個傷心難忍辱。鈀來杖架逞英雄，水滾流沙能惡毒。氣昂昂，勞碌碌，多因三藏朝西域。釘鈀老大凶，寶杖十分熟。這個揪住要往岸上拖，那個抓來就將水裡沃。聲如霹靂動魚龍，雲暗天昏神鬼伏。
這一場，來來往往，斗經三十回合，不見強弱。八戒又使個佯輸計，拖了鈀走。沙悟凈隨後又趕來，擁波捉浪，趕至崖邊。
八戒罵道：「我把你這個潑怪！你上來！這高處，腳踏實地好打！」
沙悟凈也罵道：「你這廝哄我上去，又教那幫手來哩。你下來，還在水裡相鬥。」
那沙悟凈也不笨，再不肯上岸，只在河沿與八戒鬧吵。
卻說孫悟空見他不肯上岸，急得他心焦性爆，恨不得一把捉來。
孫悟空抓耳撓腮道：「師父！你自坐下，等我與他個餓鹰鵰食。」
說著，孫悟空就縱筋斗，跳在半空，刷的落下來，要抓那沙悟凈。
沙悟凈正與八戒嚷鬧，忽聽得風響，急回頭，見是孫悟空落下雲來，忙又收了那杖，一頭淬下水，隱跡潛蹤，渺然不見。
孫悟空閃身佇立岸上，對八戒無奈說：「兄弟呀，這妖也弄得滑了。他再不肯上岸，如之奈何？」
八戒也