小靈子四下張望了一下，忽然覺得有些奇怪，於是開口問道：「獨樂寺供有十一面觀音，按說應該香火旺盛，怎麼今天這麼冷清？除了我們兩個，就沒見有其他人進出。」吳秋遇剛才只顧聽故事，此刻也注意到小靈子所說的事實，也很驚訝：「是啊。我前些天來的時候，還看到門口進進出出人很多呢。」小和尚嘆了一口氣，說：「唉，這個說起來就惱人。獨樂寺……鬧鬼了。」「鬧鬼？」吳秋遇和小靈子都吃驚不小。小和尚繼續說道：「按說佛門清靜之地，供奉觀音菩薩的地方，不該有鬼怪出沒。可是外面漸有傳聞，很多人便當了真，這幾日香客施主便少了。」小靈子問：「那你們寺里的人到底見過鬼沒有？」小和尚點了點頭。「啊，真的有鬼呀？」小靈子覺得不可思議。小和尚說：「起初我們都不信，只道是民間的訛傳。住持師父也不讓我們胡思亂想。可就幾天前的夜裡，我進入觀音閣查看燈火的時候，親眼看到有鬼影在觀音佛像上面盤旋，周圍還有吱吱的怪響。」小靈子問：「你確定沒有看錯？」小和尚說：「我當時嚇得魂不附體，看得倒也不是很清楚。可是那聲音真的很恐怖，黑影在上方盤旋也是真的。」吳秋遇問：「後來呢？」小和尚說：「我把見鬼的事跟住持師父說了，他責怪我自己嚇唬自己，並沒有放在心上。住持師父剛剛從外地回來不久，也有些天沒進觀音閣查看了，第二天就親自帶著我們到觀音閣查看。」小靈子問：「那你們看到什麼沒有？」小和尚說：「以前沒有留意，這回仔細查看，發現四周的壁畫都有些斑駁，像釘子眼一樣的脫落痕迹隨處可見。高大的觀音像從頭到腳，很多地方都有脫落。觀音像那麼高，這絕對不是凡人所為。當時住持師父很震驚，趕緊寫信給五台山的師伯和少林寺的住持大事前來商議。」
吳秋遇問道：「哎，對了。寺里的其他人呢，怎麼只有你一個？住持大師和其他師父們呢？」小和尚說：「師兄弟們知道觀音閣鬧鬼，輕易不敢到這邊來。我師父，也就是這裡的住持大師，和少林寺的住持慧明禪師一起，迎了五台山來的無涯師伯，去祭掃白塔了。」吳秋遇疑惑道：「我們進了山門，只看到觀音閣，並未看到有白塔呀。」小和尚笑道：「施主說得沒錯，那白塔不在獨樂寺中。南面不遠，本來有座觀音寺，只是年久失修，逐漸廢棄了。觀音寺中的白塔與獨樂寺的觀音閣遙相呼應，十一面觀音佛像正對著白塔的方向，觀音菩薩的雙目可以看到前面的白塔。據說那觀音寺與獨樂寺本來就是一體設計的，只是獨樂寺香火旺盛，但有法事人們便會來獨樂寺進香。觀音寺逐漸廢棄，人們倒把白塔看作是獨樂寺一體的了。」吳秋遇問：「那白塔離此有多遠？」小和尚說：「很近的。出了山門便可看到。不過半里路，走過一個街口就到了。」
小靈子說：「你師父請了五台山和少林寺的高僧，一定是要捉鬼了。我們能不能留下來看個熱鬧？」小和尚說：「這個怕是不妥。女施主實在不便在此過夜。」小靈子不願離去。吳秋遇知道佛門的規矩，開口勸道：「靈兒，小師父說得是，咱們不要為難人家。走吧。」小靈子回頭望觀音閣里看了幾眼，不舍地跟著吳秋遇離開了。
二人出了山門，果然看到前方不遠處有座高塔，只是他們來時只顧向北關注山門方向，不曾留意身後。吳秋遇和小靈子閑著無事，便又向白塔走去。
那白塔造型別緻，上為天竺覆缽式，下為中土密檐亭角塔型，看上去少說也有數百年的歷史。塔高九丈有餘，通體白色，在城中確實頗為顯眼。古人贊曰：似峰似雲，似標似螺，末銳基肆，皮旋腹實，朝惹燕盤霞，夕送崦嵫日，凌空高孤，巍峨壯觀。
吳秋遇和小靈子剛到白塔近前，就見三個老和尚從對面走來。他們不想節外生枝，於是避到一旁。其中一個老和尚吳秋遇認識，正是五台山佛光寺的住持無涯大師，吳秋遇原來就是佛光寺的小和尚。小靈子也見過無涯大師，那是在雲中山的天百山莊，知道這個老和尚相當厲害。走在中間的大和尚，吳秋遇也看著眼熟。聽大和尚管無涯大師叫師兄，吳秋遇猛然想起來。當年師父濟蒼生帶著他離開南坨山谷，路遇這個大和尚。這大和尚把濟蒼生認作丁不二，以為是他從佛光寺拐走了小和尚一心，聲稱要為師兄無涯大師出氣，結果被濟蒼生打了一掌。這時候就聽無涯大師說道：「無際師弟，咱們現在去觀音閣看看吧。」吳秋遇和小靈子這才確認，那個大和尚應該就是獨樂寺的住持無際大師。三個人中已經認出兩個，按小和尚的說法，另外一個應該就是少林寺的住持慧明禪師。三個老和尚從白塔離開，向獨樂寺走去。小靈子嘀咕道：「後面那個瘦小的老和尚就是少林寺的住持？」吳秋遇也覺得驚訝：「我見過少林寺的了改大師，聽他說少林寺當前主事的是了渡大師，不知這位慧明禪師是少林寺的哪任住持，竟與了改大師他們不是同輩。」
望著三個老和尚走遠，小靈子對吳秋遇說：「先別想那麼多了，咱們晚上偷偷去看他們捉鬼好不好？」吳秋遇知道她好奇心盛，便笑著點了點頭。小靈子很高興：「走，咱們先找好吃的去。」正好吳秋遇也餓了，便高高興興跟著小靈子走了。
聽人說薊州城裡的漁陽餡餅很好吃，小靈子和吳秋遇當然要先去嘗幾個。漁陽餡餅採用上等白面製做麵皮，皮用精細的豬羊肉製做餡料，在熱鍋上以文火慢慢烙熟之後，皮薄得幾乎透明，餡多得超過麵皮，從外面就可以看到裡面的肉餡，但卻不會露出來。餡餅色、香、味俱全，吳秋遇和小靈子吃起來頓覺滿口清香。賣餡餅的婦人告訴他們：「這餡餅在我們薊州不過是普通的麵食，但是其品位純正、口感頗佳，在順天府都名氣很大呢。我這還有碗坨，也是本地特產，你們要不要也嘗嘗？」小靈子說：「好啊。」賣餡餅的婦人很快給他們端上兩碗如膠似凍的東西。小靈子夾起一塊放進嘴裡，那東西彈縮柔軟，滑溜溜、涼冰冰，吃起來清爽可口。她興奮地叫道：「嗯，好吃。秋遇哥哥，你也嘗嘗。」
街上還有賣火燒和燒餅的。小靈子也每樣買了幾個，當作零食。這裡的火燒圓圓鼓鼓的，形狀就像算盤上的珠子，因此有個特殊的名字叫「子火燒」。吃起來酥脆可口，香而不膩。後來這裡的火燒和燒餅進入宮廷，成為皇帝非常喜歡的點心。清朝的乾隆皇帝還給燒餅賜了名，叫「一品燒餅」。
吳秋遇和小靈子心裡一直記掛著獨樂寺鬧鬼的事，他們吃飽了，也玩夠了，看看天色已晚，便又向獨樂寺走去。
天黑了，獨樂寺門口已無人來往。吳秋遇和小靈子探頭向里望了望，見裡面並無僧人把守，山門也未關閉，便悄悄走了進去。先有一丈多高的哼哈二將威嚴挺立，怒目而視；又有腳踏厲鬼的四大天王繪像分立兩旁。趁著搖曳的燭火，從中間的穿堂走過，真如進了神鬼世界，令人毛骨悚然。小靈子緊緊抱著吳秋遇的胳膊，不敢抬頭看。吳秋遇知道小靈子有些害怕，便把她輕輕攬在懷裡，護著她往前走。
過了山門，觀音閣的暗影更顯得威嚴高大。小靈子讓吳秋遇停下腳步，小聲道：「咱們是來偷看的，不能驚動寺里的和尚，更不能驚動藏著的鬼怪。咱們得先躲起來。」吳秋遇點了點頭，四下看了看，便護著小靈子一起躲到院中的石碑後面。
夜黑風高，閣前的古柏隨風撲簌簌作響。從觀音閣里傳出吱吱的怪異聲響，而且聲音越來越大，越來越凌亂。小靈子輕聲道：「你聽，是不是鬼來了？」吳秋遇也沒見過鬼，不知道這是不是鬼怪的動靜，便提高了警惕，防止觀音閣里有什麼不好的東西跑出來嚇到小靈子。
小靈子躲在吳秋遇的身後，忽覺肩膀被壓了一下，頓時嚇得驚叫起來：「啊，鬼呀！」吳秋遇剛一愣神，脖子就被什麼東西套住，一時無法掙扎。原來他們光顧了注意觀音閣方向，卻沒有想到身後的危險。只聽一人低聲喝道：「是你們在裝神弄鬼？」聽到有人說話，吳秋遇心裡稍稍踏實了一些。小靈子脖子被人壓住，稍稍冷靜了一下，也知道那不是鬼怪，趕緊解釋道：「我們是好人，不是鬼怪！」
一個老和尚轉到他們面前，仔細打量著他們。吳秋遇這才看清，是少林寺的慧明禪師。慧明禪師看著吳秋遇問道：「深更半夜，你們到此做甚？」吳秋遇指了指勒住脖子的細繩，說不出話。小靈子說：「我們聽說住持大師請了高僧來捉鬼，一時好奇，想來看個熱鬧。我們真的不是壞人。」慧明禪師讓人放開吳秋遇和小靈子，囑咐道：「這裡沒什麼好看的，你們趕緊離開吧，免得再生事端。」吳秋遇看了看小靈子，便要勸她離去。小靈子卻不情願，央求道：「大師，您就讓我看看吧。我們很想知道這鬼怪是什麼樣子。」
慧明禪師剛要說話，忽聽觀音閣門口有人叫道：「鬼影來了！」白日里接待吳秋遇和小靈子的那個小和尚跌跌撞撞地跑了出來。慧明禪師顧不得再處理吳秋遇和小靈子，快步向觀音閣走去。觀音閣里傳出幾聲凄厲的呼嘯，在黑夜中格外嚇人。在別處埋伏的無涯大師和無際和尚也跳了出來，一起沖入觀音閣。
剛剛跑出的小